Swell Investing, Каліфорнійська автоматизована послуга з інвестування за підтримки Pacific Life Insurance, надіслала клієнтам електронний лист із повідомленням, що вони "не в змозі досягти масштабів, необхідних для підтримки операцій на поточному ринку". Починаючи з середи, 24 липня 2019 року, Swell більше не буде приймати нових клієнтів або депозити, і будь-які рахунки з 0 або мінус залишком будуть закриті.
Swell була заснована з благородною місією: допомогти своїм клієнтам інвестувати кошти у фірми, які працюють на досягнення хоча б однієї із 17 цілей ООН щодо сталого розвитку. У них були куратори списків компаній, що торгуються державою, організованих за темами, серед яких «Зелена техніка», «Відновлювані джерела енергії», «Чиста вода» та «Ліквідація хвороб».
Мінімальний рахунок для відкриття рахунку становив 50 доларів, а плата за їх управління становила 0, 70% на рік для активів, що перебувають під управлінням. Це вища плата, ніж більшість роботодавців-консультантів або платформ для автоматизованого інвестування, але фірма поклала багато роботи над вибором акцій для своїх клієнтів. Компанії перевірялися, щоб переконатися, що їхній бізнес створює позитивний вплив, і які екологічні та соціальні проблеми вирішували фірми. "Наші портфелі складаються з компаній, які ми вважаємо вершками врожаю", - говорить Суелл про те, як обираються акції.
Відверто кажучи, мені сумно, коли їх закривають, і щиро сподіваюся, що їх процедура перевірки інтегрується в інший автоматизований бізнес інвестиційної фірми. Під час збору наших оглядів робото-консультантів я відкрив невеликий рахунок і був задоволений результатами та тим, як вони були представлені.
Клієнтам доручено вивести свої кошти до 30 серпня 2019 року, а їхні інвестиції є безпечними, оскільки всі грошові кошти та цінні папери зберігаються на брокерському рахунку на ім’я кожного клієнта в Folio Investments, Inc. Інший варіант - передати цінні папери, що зберігаються в рахунок Swell на інший брокер. Цей процес має бути розпочато до 15 серпня 2019 р. Будь-який рахунок, у якого ще залишився залишок на момент закриття бізнесу у п’ятницю, 30 серпня 2019 року, буде ліквідований та закритий, а готівка повернута власнику рахунку.
Якщо ви шукаєте портфелі, орієнтовані на вплив, які складаються з окремих запасів, ознайомтеся з інвестиціями M1 та Motive Investing. Ці фірми не застосовують методології перевірки, яку використовував Swell, але вони дозволяють доопрацювати портфель, побудований відповідно до ваших специфікацій та широкий спектр інших можливих інвестицій.
RIP Swell.
