Незалежно від вашої інвестиційної мети, облігації часто грають значну роль. Деякі фонди, як ETF Vanguard Total Bond Market, розроблені з метою надання доступу до широкого спектру транспортних засобів, що приносять прибуток, з мінімізацією витрат. Багато фондів облігацій підходять як основні фонди для інвесторів. Тут ми розглянемо п’ять найкращих фондів облігацій для довгострокових інвесторів.
1. Загальний фонд облігацій вірності (FTBFX)
Фонд Fidelity Total Bond прагне забезпечити інвесторам високий рівень поточного доходу. Фонд використовує Універсальний індекс облігацій США Bloomberg Barclays для керівництва своїми рішеннями про розподіл та як базовий індекс. Фонд інвестує близько 80% своїх активів у широкий спектр боргових цінних паперів. Потім він інвестує близько 20% своїх активів у боргові цінні папери з нижчим кредитним рейтингом. Ці боргові цінні папери низької якості мають більш високий ризик, ніж облігації інвестиційного рівня, але вони також пропонують більш високу прибутковість. Фонд також бере участь у торгівлі деривативами, що дозволяє збільшити леверидж, але також містить конкретні види ризику. Похідні інструменти включають торгові свопи, опціони та ф'ючерсні контракти.
Фонд Fidelity Total Bond мав активи в розмірі 26, 1 мільярда доларів під управлінням (AUM) з 30-денною комісією з цінних паперів та бірж (SEC) на листопад 2019 року. 2.49% боргових цінних паперів у фонді мали середню тривалість 5, 23 року. Історично фонд виявляв низьку мінливість. У ньому було понад 82% активів в облігаціях інвестиційного класу, при цьому понад 32% було виділено державним облігаціям США. Він мав розумний коефіцієнт витрат 0, 45%, а мінімальних інвестиційних вимог не було.
2. ETF Vanguard Total Market Market (BND)
ETF Vanguard Total Bond Market пропонує широку експозицію до облігацій інвестиційного класу США. Станом на листопад 2019 року фонд інвестував близько 63% своїх активів у державні облігації США протягом усіх строків погашення. Решта 37% утримувались в інших облігаціях інвестиційного рівня. Він мав дуже низький коефіцієнт витрат 0, 035%, що на понад 90% нижче середнього коефіцієнта витрат фондів з подібними фондами. Фонди авангарду відомі тим, що мають деякі найнижчі коефіцієнти витрат у галузі.
Фонд Vanguard Total Market Market мав 245, 5 мільярда доларів США (46, 7 мільярда доларів в ETF) з дохідністю SEC 2, 26%. Він мав 91010 фондів із середнім ефективним строком погашення 8, 2 року та середньою тривалістю 6, 2 року. Оскільки це ETF, немає мінімальної вимоги до початкових інвестицій.
3. Фонд доходів Dodge & Cox (DODIX)
Фонд Dodge & Cox доходів прагне забезпечити високу і стабільну ставку поточного доходу, забезпечуючи при цьому довгострокове збереження капіталу. Близько 80% активів перебуває в цінних паперах інвестиційного класу, до 20% - у боргових зобов'язаннях, нижчих за інвестиційний. DODIX - це досить безпечне ядро, навіть якщо воно не має однакового розпізнавання торгової марки Vanguard або BlackRock.
Фонд Dodge & Cox доходів мав дохідність SEC у 2, 67% при співвідношенні витрат 0, 42%. Станом на вересень 2019 року в його портфелі чисті активи склали 62, 3 мільярда доларів. Фонду були потрібні 2500 доларів США.
4. Фонд загального повернення облігацій столичного Заходу (MWTRX)
Фонд загального повернення облігацій «Метрополітен Захід» розроблений як основний фонд облігацій. Його мета - перевершити агрегатний індекс облігацій США Bloomberg Barclays, зберігаючи схожий профіль ризику з цим індексом. Індекс сукупних облігацій США Bloomberg Barclays відстежує облігації інвестиційного рівня.
Фонд загальної дохідності облігацій «Метрополітен Захід» інвестує широкий спектр цінних паперів з фіксованим доходом, включаючи похідні інструменти, які можуть бути використані для хеджування ризику. Фонд мав понад 79, 9 млрд доларів в АУМ з дохідністю SEC на 2, 04% станом на листопад 2019 року. Він мав співвідношення витрат 0, 67% на акції інвестора. Акції в портфелі мали середню тривалість 5, 75 років та середній термін погашення 7, 69 років. Фонду були потрібні досить потужні 5000 доларів США.
5. Фонд облігацій Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)
Фонд облігацій Loomis Sayles Core Plus прагне забезпечити більш високу сукупну віддачу, інвестуючи в якісні корпоративні та державні облігації США. Фонд має більший обсяг ризику, ніж багато інших облігаційних фондів, оскільки він тримає цінні папери з фіксованим доходом, які є високодохідними та з розвиваються ринків. Чисті активи склали 7, 43 мільярда доларів з дохідністю SEC на 1, 87% станом на листопад 2019 року.
Фонд Loomis Sayles Core Plus облігацій мав дещо високий коефіцієнт витрат - 0, 73%. Він повинен краще працювати, щоб виправдати свої вищі витрати порівняно з іншими фондами. Фондовий фонд має ефективну тривалість 6, 17 років із середнім терміном погашення 8, 52 року. Фонд вимагав мінімальних інвестицій в розмірі 2500 доларів.
