Співробітники із обслуговування клієнтів часто є тим клеєм, який поєднує консультативний бізнес. Ці цінні помічники, як правило, вміють виконувати безліч завдань, які потребують більшості брокерів та радників, які використовують їх як мінімум удвічі довше.
Що потрібно прийняти на роботу на цю посаду? Шлях до того, як стати партнером з зареєстрованою клієнтською службою, багато в чому простий, але ті, хто є найбільш ефективним на цій посаді, часто отримують навчання та сертифікати, що роблять їх неоціненними доповненнями до будь-якої команди чи офісу.
Історія та еволюція
Посада партнера по службі клієнтів склалася, до того, що багато хто з тих, хто працює в цій якості, виконують функції, що значно виходять за рамки попередників. У минулому успішні брокери наймали секретарів, які іноді вирішили отримати ліцензію на цінні папери, щоб вони могли приймати прості замовлення, якщо їх начальник не зміг. Вони також виконували звичайні адміністративні завдання, такі як набір тексту, подача заявок та обов'язок поштового зв’язку. Ця посада поступово перетворюється на зареєстровану посаду помічника продавця, де ліцензований адміністративний персонал може відігравати активнішу роль у бізнесі брокера і може допомогти у виконанні таких завдань, як маркетингові кампанії та управління дотриманням норм.
Сьогоднішні партнери з обслуговування клієнтів часто можуть робити майже все, що можуть робити брокери та планувачі, включаючи залучення нового бізнесу, підтримку веб-сайту компанії та присутності в соціальних мережах, управління дотриманням та взаємодію з клієнтами на більш глибокому рівні. І, звичайно, більшість із них досі виконує звичайні звичайні обов'язки зі створення нових облікових записів клієнтів, оформлення документів, касингу та обробки цінних паперів, подачі та планування офісних заходів. Недавня посада на цю посаду перераховувала наступні обов'язки щодо можливого найму:
- Професійно надайте послуги клієнтам та відповідайте на регулярні запити. Присутні клієнти із зателефонованою інформацією, як котирування акцій, залишки на рахунку та різноманітні деталі, пов’язані з обліковими записами. Переконайтеся, що зацікавлені фінансові консультанти проінформовані про деталі та заходи, пов'язані з транзакціями та рахунками зареєстрованих клієнтів. Підтримуйте відповідних фінансових консультантів у організація та проведення кампаній прямої пошти. Застосовуйте та вивчайте всі процедури та політику компанії. Негайно повідомляйте про можливі проблеми відповідному керівництву філії або фінансовим консультантам. Вирішуйте скарги та запити клієнтів проактивно. Визначте проблеми, що вимагають негайного залучення до фінансового радника або члена групи управління філії., фінансовий консультант та реквізити компанії. Переконайтеся, що всі придатні та необхідні документи на рахунки придбані та оновлені. Професійне обслуговування професійно по телефону для відповідних фінансових консультантів. та цінні папери разом з видачею чеків, як вимагається, Передайте інформацію про відсутні документи та цінні папери разом із неоплаченими коштами клієнтамЗабезпечте відповідність фірмовій та галузевій політиці та стандартам. Використовуйте комп'ютерні системи компанії для надання послуг клієнтам та призначеним ФК.
Шлях до туди
З точки зору відчутних критеріїв, вимоги стати партнером із обслуговування клієнтів прості. Слово "зареєстровано" зазвичай означає ліцензовані цінні папери та зареєстровані у FINRA та / або SEC. Таким чином, зазвичай потрібні ліцензії серії 6 або 7 та 66. Тим, хто займається ф'ючерсними операціями або страховими рахунками, потрібна буде належна ліцензія. Потрібні основні навички адміністративної роботи та введення тексту, а також перевірена увага до деталей та вміння мати справу з клієнтами. З цієї причини кандидати з попереднім досвідом обслуговування клієнтів часто віддають перевагу на ці посади.
Тим, хто хотів би зайняти цю посаду, було б розумно почати з роботи, скажімо, представника служби обслуговування клієнтів для компанії або банку, що надає взаємний фонд, де вони можуть засвоїти базові навички, такі як робота з нещасними клієнтами, управління документацією та багатозадачність. Заробити деякі сертифікати, такі як фінансовий парапланер, пропонований Правлінням CFP - або працюючи як паралегальний - також може бути хорошою ідеєю.
Цей тип досвіду добре виглядає на резюме та допоможе підготувати заявників до щоденної суворості цієї роботи. Сьогодні від партнерів із обслуговування клієнтів часто очікується, що вони виходять за рамки звичайних обов'язків у щоденних процедурах, щоб сприяти просуванню бізнесу та задоволенню потреб своїх клієнтів. Можуть бути випадки, коли очікується, що вони проводять вихідні або святкові дні, відвідуючи корпоративні заходи або виконуючи необхідні завдання, що не відповідають початковій інструкції.
Компенсація та переваги
Більшість партнерів із обслуговування клієнтів отримують зарплату або, рідше, погодинну заробітну плату. Ті, хто має цінні папери або страхові ліцензії, також можуть заробляти комісії за будь-які зроблені ними операції, а також отримувати бонуси або інші додаткові стимули за їх здійснення. Glassdoor.com показує, що середня компенсація для зареєстрованих партнерів становить 47 845 доларів. Діапазон для цієї роботи, ймовірно, становить десь від 30 000 доларів США в нижньому кінці до, можливо, 80 000 доларів для помічників суперзірок, які можуть виконувати унікальні функції високого рівня.
Тим, хто працює у брокерів у великих фірмах, зазвичай також надаються пільги, такі як страхування життя та здоров'я, а також пенсійний план. Переваги, пропоновані партнерам у невеликих роздрібних фірмах, можуть значно відрізнятися від однієї компанії до іншої, але ті, хто працює на високоприбуткові фірми, можуть користуватися значним обмеженням привілеїв, як правило, не пропонуються адміністративним помічникам.
Тим, хто прагне стати фінансовим радником або планувальником в якийсь момент, слід також розглянути питання про те, щоб почати працювати як клієнт. Це може допомогти їм отримати ногу у двері та отримати цінний досвід, коли вони беруть курсову роботу з фінансового планування або використовують свої ліцензії для накопичення своєї книги бізнесу.
Суть
Співробітники з обслуговування клієнтів відіграють важливу роль у фінансовій галузі як для клієнтів, так і для компаній та консультантів, які їх використовують. Багато з цих партнерів є незамінними членами згуртованих команд, які щодня виконують функції високого рівня. Для отримання додаткової інформації про те, що вам потрібно зробити, щоб прийняти на роботу в якості партнера з обслуговування клієнтів, відвідайте веб-сайт Асоціації фінансового планування за адресою www.fpanet.org.
