Огляд Wellstrade

Брокерська компанія Wells Fargo, WellsTrade, - це легкий інструмент та продукція та великий затрат. Однак інвестори, які шукають послуги з управління багатством та консультативні послуги, але не планують бути дуже активними у власних інвестиціях, можуть не заперечувати проти деяких недоліків WellsTrade.

Брокерство WellsTrade, ймовірно, найкраще підходить для інвесторів, які покладаються на Wells Fargo для своїх банківських потреб та управління капіталом. Інвестори, які визначають пріоритетність аналітичних досліджень та продають побічні рекомендації, також можуть знайти те, що шукають у WellsTrade. Однак в обох випадках дуже активні інвестори, які шукають недорогі та якісні інструменти, будуть розчаровані.

Плюси

Широкі рекомендації щодо досліджень та аналітиків
Запис на замовлення ручний, але дуже простий і зрозумілий
Цілодобова підтримка телефону доступна і дуже корисна

Мінуси

Інструменти для діаграми та екранування низької якості
Не торгуйте форекс, криптовалютами, ф'ючерсами чи ф'ючерсними опціонами
Вищі за середні витрати порівняно з іншими дисконтними брокерами

Досвід торгівлі

1.4

Інвестори можуть дуже легко вводити замовлення на акції, опціони на одну ногу, ETF та взаємні фонди. WellsTrade не пропонує розширені типи замовлень, такі як OCO або OCA, але інвестори можуть використовувати стандартні лімітні, ринкові та стоп-ордери. Процес вступу замовлення простий, але ручний і може стати дуже повторюваним для активних інвесторів. Замовлення можна починати із списків спостереження чи екрану. Платформа WellsTrade створена на веб-основі, і для переходу від однієї сторінки до іншої потрібно багато часу, що робить процес внесення замовлення стомлюючим. Однак ми вражені тим, що інвестори можуть робити вибір податкової партії прямо з вікна введення замовлення. Трейдери опціону повинні зателефонувати брокеру, щоб зробити ці торги як єдине замовлення, що призведе до додаткової комісії.

Інструмент для портфоліо пропонує невелику кількість налаштувань, але в іншому випадку платформу WellsTrade неможливо змінити. Інвестори не можуть торгувати з діаграм, і складніші варіанти введення замовлення, такі як замовлення на замовлення та кошики, недоступні. Якщо ви торгуєте не дуже часто, і вам подобається зв'язок між банківськими та консультаційними послугами WellsTrade та Wells Fargo, ці проблеми можуть не бути великою проблемою.

Технологія торгівлі

Технологій торгівлі мало, що виділялося на WellsTrade. Більшість веб-сторінок платформи містять відкладені котирування, а цитати, щоб вікна замовлень оновлювалися вручну. Хоча в WellsTrade розміщуються власники рахунків, які мають конкретні запити на маршрутизацію замовлень, процес здійснення торгівлі є стандартним порівняно з іншими фірмами, які не спеціалізуються на активних інвесторах.

WellsTrade працює з декількома кліринговими фірмами, такими як Apex і Citadel, і вони приймають платежі за потік замовлень. Це може створити конфлікт інтересів, оскільки брокери повинні робити все можливе, щоб отримати найкращу ціну для клієнтів, але вони мають стимул направляти замовлення до клірингової фірми, яка заплатить найбільше. Оплата потоку замовлень може збільшити непрямі витрати на торгівлю з WellsTrade.

Корисність

2.4

Налаштування облікового запису в WellsTrade - це швидко та просто. Отримання опцій та затвердження маржі займає більше часу, але це не вимагає особливих додаткових документів. Процес налаштування облікового запису можна завершити в Інтернеті, і підтвердження електронною поштою надійшли майже негайно. Як тільки власники нових облікових записів отримають інформацію про вхід, вони повинні знайти веб-платформу, зручну для навігації, але дуже повільну. Більшість функцій облікового запису, інструментів дослідження та введення замовлень можна знайти у дворівневих меню.

Квитки на замовлення недоступні на всій платформі, однак для пацієнтів легко перейти до квитка на замовлення з більшості сторінок платформи. Є кілька функцій, які можна налаштувати на альтернативні схеми, але в іншому випадку дуже мало платформи можна змінити. Одна з таких налаштованих функцій, портфоліо Tracker, існувала окремо від брокерського веб-сайту і має дуже обмежений функціонал, окрім гнучкості альтернативних макетів.

Мобільні та нові технології

3.8

Мобільний додаток WellsTrade інтегрується з веб-додатком. Зміни, внесені в обліковий запис або список спостереження на веб-платформі, одразу доступні в додатку. Процес введення замовлення майже однаковий для запасів, опціонів та коштів; однак вибір податкової партії не можна робити в мобільній версії квитка для замовлення. Мобільний додаток не приймав розширені типи замовлень, а котирування на багатьох сторінках затримувались на 15 хвилин.

Існує деякий рудиментарний графік, і канали новин доступні в мобільному додатку, але як графіки, так і пропозиції новин, ймовірно, занадто обмежені, щоб інвестори могли використовувати їх у своєму аналізі. Мобільний додаток забезпечує безпеку відбитків пальців, а навігація по меню трохи швидша та простіша, ніж це на веб-платформі. Напевно, однією з найкращих речей щодо мобільного додатка є його інтеграція з додатками для банківської діяльності та управління капіталом Wells Fargo.

Спектр пропозицій

2.6

WellsTrade, ймовірно, задовольнить потреби випадкових інвесторів, зацікавлених у акціях, ETF, фондах, фіксованому доході та опціях. Однак WellsTrade не надає доступу до ф'ючерсних, ф'ючерсних опціонів, криптовалют або торгів на форекс. Для пасивних інвесторів існує широкий вибір взаємних фондів без плати за транзакції та прийнятний інструмент обстеження пайових фондів.

Оскільки WellsTrade асоціюється з Wells Fargo та їхнім бізнесом з управління багатством, їхній продукт-консультант може бути ідеальним для інвесторів, які шукають недорогий портфельний консультативний сервіс, який включає деякий доступ до людських радників. Портфелі за замовчуванням, запропоновані роботодавцем, дуже характерні для інших в галузі.

Новини та дослідження

2.6

Інструменти для відстеження коштів на WellsTrade є досить стандартними порівняно з іншими в галузі. Однак інструмент для скринінгу запасів дуже обмежений у своїй функціональності, оскільки у багатьох його фільтрів не вистачає контексту. Хоча більшість інвесторів, швидше за все, знайдуть інструменти для скринінгу WellsTrade занадто обмеженими, щоб бути корисними для розширених досліджень, зручно мати можливість створити торговий квиток зі списку результатів пошуку.

Новини ринку забезпечують Reuters, а більшість досліджень на платформі WellsTrade створені внутрішніми аналітиками Wells Fargo. Ми виявили, що звіти про дослідження, коментарі на ринку та рекомендації щодо інвестицій вище середнього порівняно з галуззю. Інвестори, зосереджені на довгострокових заходах, швидше за все, оцінять доступ до значної частини досліджень, що продаються на базі WellsTrade.

Аналіз портфелів та звіти

3.2

Інструменти аналізу портфеля WellsTrade вище середнього порівняно з іншими дисконтними брокерами. Інвестори можуть бачити графіки та таблиці, які розбивають фонди у своєму портфелі за типами активів. Звіти про ефективність доступні легко та дуже детально. Однак цей досвід можна значно покращити, якщо інвестор бажає працювати з радником. Робота з радником збільшує витрати, але деякі інвестори можуть вважати це необхідним для заповнення прогалин у власних навичках інвестування.

Інвестори мають можливість в рамках замовлення квитка робити податковий вибір з метою оптимізації управління своїми рахунками. Далі, звіти з податкового обліку є докладними та корисними. Знову ж таки, робота з консультантом покращить ваше податкове планування, але може призвести до додаткових витрат.

Підтримка клієнтів

3.4

WellsTrade пропонує цілодобовий доступ до служби підтримки клієнтів. Ми виявили, що представники служби обслуговування клієнтів та брокери є дуже професійними та знаючими, а термін утримання невеликий. Поза сторінки, що часто задається питаннями, є обмежена онлайн-допомога. Наприклад, WellsTrade не пропонує підтримку в режимі онлайн-чату.

Інші особливості, такі як програма акцій позики, також недоступні. WellsTrade має перевагу в тому, що він пов’язаний із Wells Fargo та його мережею філій, але у всіх відділеннях відсутні брокери, тому доступ до особистої підтримки залежить від місця, де ви перебуваєте.

Освіта та безпека

Інтернет-освіта практично не існує поза сторінками FAQ та іншими короткими фрагментами. Нові інвестори можуть боротися з основними концепціями інвестування не знайдуть великої допомоги, і що ще важливіше, їм може бути важко навчитися керувати інструментами WellsTrade. Наприклад, непрофесіонали чи інвестори з обмеженим досвідом перевірки акцій навряд чи зможуть самостійно орієнтуватися в інструментах скринінгу. До інструменту планування пенсій, який міститься у супроводі навчального контенту, є якийсь супровідний зміст, але реальної глибини йому не вистачало. На наш погляд, фокус WellsTrade в основному приділяється клієнтам, які покладаються на радника, щоб допомогти їм у своїх питаннях.

Власники облікових записів у WellsTrade можуть налаштувати двофакторну автентифікацію та використовувати біометричну безпеку (ідентифікатор відбитків пальців) у мобільному додатку. Однак у Wells Fargo / WellsTrade протягом останніх кількох років було декілька широко розрекламованих порушень даних. Інформація про клієнтів була випадково надіслана непов'язаним одержувачам, а власники облікових записів також стали жертвами успішних зловмисних хакерів. Хоча WellsTrade - це окрема організація, перекриття Wells Fargo та його хронічні проблеми із безпекою та внутрішнім контролем мають стати важливою проблемою для будь-якого інвестора.

Витрати

WellsTrade має $ 0 комісій за акції / ETF (без урахування запасів Пенні). WellsTrade має щорічну плату в розмірі 30 доларів за кожне домогосподарство. WellsTrade також має плату за переказ рахунку в розмірі 95 доларів США та 15 доларів за годину, 5 доларів США за дослідження облікового запису документа та плату за пошук документів.

Опції та комісії з фіксованим доходом перебувають на високому рівні середнього рівня. Наприклад, торговці опціонами платять $ 5, 95 плюс 0, 75 долара за контракт, що є схемою подвійного ціноутворення, яка стає рідкішою серед дисконтних брокерів.

Що потрібно знати

Найкраще, що ми можемо рекомендувати щодо WellsTrade - це те, що вона інтегрована з сервісами управління багатством Wells Fargo. В іншому випадку, великі витрати брокера, обмежені інструменти та недостатня освіта навряд чи будуть привабливими для багатьох інвесторів. Ми все ще стурбовані тим, що постійні проблеми із безпекою Wells Fargo можуть вплинути на клієнтів WellsTrade у майбутньому.

Для любителів аналізу та дослідження Wells Fargo, ми вважаємо, що WellsTrade може запропонувати певну цінність. На відміну від багатьох інших брокерів у цьому сегменті ринку, внутрішні аналітики Wells Fargo надають рекомендації щодо купівлі-продажу та детальний аналіз, який можна отримати на платформі WellsTrade. Для правильного інвестора, недоліки, ніж середні показники, хороша підтримка телефону в режимі 24/7 та інтеграція з вашим банківським рахунком у Wells Fargo, можуть бути недоліками.

Методика

Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.

Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.

Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.

Зміст: