Пасивно керовані індексні фонди є популярним способом для інвесторів отримувати стійку віддачу від інвестицій з відносно низьким рівнем ризику. По мірі зростання популярності індексних фондів зростала і різноманітність фондів. Зараз є кошти, що охоплюють більшість інвестиційних секторів та класів активів. Більшість великих сімей взаємних фондів зараз мають міжнародні індексні фонди, які слідують за індексами на основі інвестицій, які не є американськими. Рідше є глобальні фонди, що поєднують інвестиції США з міжнародними інвестиціями. Інвестори можуть створювати однаковий набір активів, розподіляючи кошти між фондовими індексами США та міжнародними фондовими індексами.
Три помітні загальносвітові фондові індекси слідують світовим фондовим індексам. Усі ці три фонди мають низькі витрати для інвесторів і мали надійну віддачу порівняно з індексами, які вони відстежують. Усі прибутки щорічно формуються на основі даних за період, що закінчується 31 грудня 2015 року.
Акції Vanguard Загальний світовий індекс інвесторів
Фонд «Загальний світовий фондовий індекс Vanguard» призначений для того, щоб інвестори могли зазнати впливу всіх загальних світових фондових ринків. Станом на 31 грудня 2015 року фонд має 8, 4 мільярда доларів активів під управлінням (АУМ). Його портфоліо містить понад 7400 різних цінних паперів, що представляють розвинуті та ринки, що розвиваються.
Фонд використовує FTSE Global All Cap Index як орієнтир. Індекс містить великі, середні та малі капітальні компанії в індексі, зваженому капіталізацією. Ваговий коефіцієнт робить цей індекс дуже упередженим для багатонаціональних корпорацій США. Дев'ять великих американських корпорацій складають 7, 05% портфеля, а 55, 5% його активів інвестується в Північну Америку.
Інвестори фонду Total World Index Index виграють від низьких інвестиційних витрат. Фонд не завантажений без плати 12b-1 і низького коефіцієнта витрат 0, 27%. Загальний прибуток фонду протягом трьох років становить 7, 73% та 6, 17% протягом п'яти років. Інвестори не повинні сподіватися на дуже високу довгострокову віддачу від цього широкого, пасивно керованого фонду. Загальний прибуток протягом більш тривалого періоду повинен бути майже рівний світовому реальному економічному зростанню, доданому до світового рівня інфляції.
Північний глобальний фонд індексу стійкості
Фонд Північного глобального індексу стійкості помітно впливає на інвестування глобальних індексів, вводячи екологічні, соціальні та управлінські фактори (ESG) в процес прийняття рішень. Фонд використовує світовий індекс ESG MSCI як орієнтир ефективності. Компанії, що входять до індексу, - це компанії великих та середніх розмірів, які відповідають стандартам соціальної відповідальності, етики та поводження з навколишнім середовищем. Керівники фондів повинні інвестувати щонайменше 80% чистих активів у загальні акції, що входять до індексу, з метою вирівнювання віддачі індексу.
Фонд глобального індексу стійкості - це фонд низьких витрат для інвесторів. Це фонд без навантаження з низьким коефіцієнтом витрат 0, 31%. Плата за викуп є 2%, але це стосується лише інвесторів, які ліквідують свої інвестиції менше ніж за 30 днів. Виплата за викуп призначена для відсторонення ринкових торгів акціями фонду.
Цей чотиризірковий фонд Morningstar має загальну віддачу 9, 68% за три роки та 7, 46% за п’ять років. Це, мабуть, є перемогою над фондовим фондом Vanguard, що не належить до ESG, але різницю можна пояснити тим фактом, що світовий індекс ESG MSCI не включає акції з невеликим розміром.
AQR Global Equity Fund I клас
Фонд загального капіталу AQR не є середнім взаємним фондом. Фізичні особи повинні вкласти мінімум 5 мільйонів доларів. Цей мінімум може впасти до 100 000 доларів, якщо інвестор має кваліфікований пенсійний план. Інвестори, які працюють з інвестиційними радниками, які мають стосунки з фондами AQR, можуть зіткнутися з нижчими мінімумами, встановленими їх фінансовими радниками.
Глобальний фонд справедливості AQR прагне відстежити світовий індекс MSCI. Світовий індекс MSCI включає лише компанії з розвинених ринків і не надає впливу на ринки, що розвиваються. Керівники портфеля не обмежуються вкладенням у звичайні акції; вони можуть здійснювати великі інвестиції в деривативи. Станом на 30 листопада 2015 року дев'ять з перших 10 акцій - це різні ф'ючерси на індекси фондового ринку, які становили 23, 69% від чистих активів фонду. Це торгівля хедж-фондами в рамках взаємного фонду.
Незважаючи на більш ризиковану торгову стратегію, цей фонд без навантаження отримує рейтинг Морнінгстар у чотири зірки. Коефіцієнт витрат Фонду становить 0, 9%, а загальна дохідність у річному обчисленні становить 10, 85% за три роки та 8, 62% за п’ять років. Інвесторам слід серйозно подумати, чи варто додаткова віддача додаткового ризику.
