Багато досвідчених інвесторів можуть сказати різницю між інвестором-аматором і професійним, просто поговоривши з ними. Це важлива мова. Нижче наведено декілька загальних інвестиційних заяв, яких слід намагатися уникати, а також деякі корисні альтернативи, які не лише зроблять вас більш обізнаними та мудрими під час обговорення ринків, але й допоможуть вам думати більше як про професійного інвестора.
Заява № 1: Мої інвестиції в компанію X - це впевнений факт
Помилкове уявлення : якщо компанія гаряча, ви неодмінно побачите великі прибутки, інвестуючи в неї.
Пояснення : жодна інвестиція не є впевненою справою. Будь-яка компанія може приховати серйозні проблеми від своїх інвесторів. Багато компаній з великими іменами, такі як Enron у 2001 році та WorldCom у 2002 році, зазнали раптових падінь. Навіть найбільш фінансово обґрунтовану компанію з найкращим менеджментом може вразити неконтрольована катастрофа або велика зміна ринку, наприклад, новий конкурент або зміна технології.
Ключові вивезення
- Досвідчені інвестори часто можуть розрізняти професійних та аматорських інвесторів, просто розмовляючи з ними. Ніякі інвестиції не є впевненою річчю, і досвідчені інвестори це розуміють. Іноді найкращі угоди робляться, коли акції заряджаються. Витрати, такі як комісії та комісії, можуть накопичувати та з'їдати при окупності. Іноді пасивне інвестування, що мінімізує комісії, є найкращим підходом. Диверсифікація - це мудра стратегія, оскільки інвестиції індивіда розподіляються на різні активи, такі як акції, облігації, метали та енергія.
Крім того, якщо ви купуєте запас, коли жарко, він може бути вже завищений, що ускладнює отримання хорошої віддачі. Однією із стратегій захисту себе від катастрофи однієї компанії чи компанії є диверсифікація інвестицій. Це особливо важливо, якщо ви вирішили інвестувати в окремі акції замість або, крім того, вже диверсифікованих пайових фондів. Щоб додатково покращити прибуток і зменшити ризик, інвестуючи в окремі акції, навчіться визначати компанії, які можуть бути не гламурними, але пропонують довгострокову цінність.
Досвідчений інвестор сказав би : "Я готовий зробити ставку на те, що мої інвестиції в компанію X будуть чудовими, але, щоб бути в безпечній стороні, я вклав у неї лише 5% своїх заощаджень".
Заява № 2: Я б ніколи не купував акції зараз, тому що ринок робить дуже жахливо
Помилкове уявлення : Недоцільно вкладати гроші в те, що в даний час знижується в ціні.
Пояснення : Якщо акції, які ви купуєте, все ще мають стабільні основи, нижчі ціни можуть відображати лише короткочасний страх інвесторів . У такому випадку подивіться на запаси, які вас цікавлять, ніби вони продаються. Скористайтеся їх тимчасово нижчими цінами та скупіть.
Однак спочатку пройдіть належну ретельність, щоб з’ясувати, чому ціна акцій знижується. Переконайтеся, що це лише ринкові проблеми, а не серйозна проблема. Пам'ятайте, що фондовий ринок є циклічним, і те, що більшість людей в паніці не означає, що ви також повинні.
Досвідчений інвестор сказав би : "Я зараз отримую великі пропозиції на акції, оскільки ринок загарчає. Я буду любити себе за це через кілька років, коли все обернулося і ціни на акції відновилися".
Заява № 3: Я щойно найняв чудового нового брокера, і впевнено обіграв ринок
Помилкове уявлення : Активно керовані інвестиції роблять краще, ніж пасивно керовані інвестиції.
Пояснення : Активно керовані портфелі, як правило, недооцінюють ринок з кількох причин.
Ось три важливі:
1. Багато інтернет-брокерських компаній зі знижкою стягують плату в розмірі не менше 5 доларів США за торгівлю, і це ви робите самі. Якщо ви наймаєте брокера чи радника, який буде виконувати роботу за вас, ваші збори можуть бути значно вищими, а також можуть включати консультаційні збори. Ці витрати складаються з часом, з'їжджаючи свої прибутки.
2. Існує ризик, що ваш брокер буде керувати вашим портфелем. Брокери можуть накладати власні кишені, беручи участь у надмірній торгівлі, щоб збільшити комісійні або обираючи інвестиції, невідповідні вашим цілям, лише щоб отримати стимул або бонус компанії.
Інвесторам слід звернути увагу на введене Департаментом праці довірене правило, яке вимагає від радників розкривати комісії та усунути будь-які можливі конфлікти інтересів.
3. Шанси невеликі, що ви можете знайти брокера, який насправді зможе бити ринок послідовно. Іншими словами, ви можете з часом слідкувати за роботою брокера чи консультанта, щоб визначити, чи виправдані додаткові витрати та збори.
Або замість того, щоб найняти брокера, який через спосіб структури бізнесу може приймати рішення, які не відповідають вашим інтересам, продовжуйте та наймайте платників, які платять лише за плату. Ці планувальники не заробляють гроші з ваших інвестиційних рішень; вони отримують лише погодинну плату за свою експертну консультацію.
Досвідчений інвестор сказав : "Тепер, коли я найняв платоспроможного фінансового планувальника, моя чиста вартість зросте, оскільки я буду об'єктивним професіоналом, який допомагає мені приймати обґрунтовані інвестиційні рішення".
Заява № 4: Мої інвестиції добре диверсифіковані, оскільки я володію взаємним фондом, який відстежує S&P 500
Помилкове уявлення : інвестування в багато акцій робить вас добре урізноманітненими.
Пояснення : Це не поганий початок, оскільки володіти акціями на 500 акцій краще, ніж володіти лише кількома. Однак, щоб мати по-справжньому диверсифікований портфель, вам захочеться розділитись на інші класи активів, такі як облігації, метали, енергетика, фонди грошового ринку, міжнародні фондові взаємні фонди або фондові біржові фонди (ETF). Крім того, оскільки акції з великим капіталом домінують над S&P 500, ви можете ще більше урізноманітнити та потенційно збільшити загальну віддачу, інвестуючи в індексний фонд з невеликим капіталом або ETF.
Досвідчений інвестор скаже : " Я диверсифікував складову акцій свого портфеля, купуючи індексний фонд, який відстежує S&P 500, але це лише одна складова мого портфеля".
Заява № 5: Я сьогодні заробив $ 1000 на фондовому ринку
Помилкове уявлення : ви заробляєте гроші, коли ваші інвестиції зростають, а ви втрачаєте гроші, коли вони знижуються.
Пояснення : Якщо ваш прибуток лише на папері, ви не отримали жодних грошей. Нічого не встановлено в камені, поки ви фактично не продасте. Це ще одна причина, чому вам не потрібно надто турбуватися про циклічні спади на фондовому ринку, оскільки, якщо ви зупинитесь на своїх інвестиціях, є дуже хороший шанс, що вони збільшаться. Якщо ви довгостроковий інвестор, ви будете мати багато хороших можливостей протягом багатьох років продавати з прибутком.
Досвідчений інвестор скаже : "Вартість мого портфеля сьогодні виросла на 1000 доларів. Я думаю, це був хороший день на ринку, але це не дуже впливає на мене, оскільки я не скоро продаю".
Суть
Деякі хибні уявлення настільки поширені, що навіть ваші найрозумніші друзі та знайомі, ймовірно, час від часу посилаються на хоча б одного з них. Ці люди можуть навіть сказати вам, що ви неправі, якщо спробувати їх виправити. Звичайно, зрештою, найважливіше, що стосується ваших інвестицій - це не виглядати чи звучати розумно, а насправді бути розумним. Уникайте помилок, описаних у цих п'яти словесних помилках, і ви будете на правильному шляху до вищої віддачі.
