Середня щорічна віддача від довгострокових інвестицій у нерухомість змінюється залежно від області концентрації в секторі. Середня 20-річна віддача в комерційній нерухомості трохи перевищує індекс S&P 500, коливаючись на рівні близько 9, 5%. Житлові та диверсифіковані інвестиції в нерухомість роблять трохи краще, в середньому 10, 6%. Трасти з інвестицій в нерухомість (REITS) мають найкращі результати із середньорічною віддачею 11, 8%.
Індекс S&P 500
Середній річний прибуток індексу S&P 500 за останні 20 років становить приблизно 8, 6%. За будь-яким виміром, сектор нерухомості випереджав загальний ринок, навіть вплинувши на різкий крах цін на житло під час фінансової кризи 2008 року.
Сектор нерухомості поділяється на дві основні категорії: житлова та комерційна нерухомість. У межах будь-якої категорії є широкі та різноманітні можливості для інвесторів, такі як сировина, окремі будинки, багатоквартирні будинки та великі комерційні офісні будівлі чи торгові комплекси. Інвестори можуть вибрати інвестиції безпосередньо в житлову або комерційну нерухомість або інвестувати в акції або облігації компанії з нерухомості. Існують також взаємні фонди та фондові фонди (ETF), які відстежують сектор нерухомості.
Диверсифікація
Один із способів інвесторів легко отримати диверсифікацію інвестицій у нерухомість - через інвестування в один з найбільш ефективних інструментів інвестування в нерухомість - REITS. REITS - цінні папери, які торгують на біржі, як і звичайні акції. REITs можуть бути вкладені у власність, нерухомість чи компанії з управління майном, іпотеку або будь-яку їх комбінацію. Вони спеціально регулюються та пропонують податкові пільги та переваги щодо інвестицій, такі як плани реінвестування дивідендів. REITs створили репутацію в наданні інвесторам ліквідності, диверсифікації та хорошої загальної прибутковості інвестицій.
Інвестори можуть безпосередньо інвестувати, купуючи акції ЗНО та отримуючи доступ до них через взаємні фонди сектору нерухомості або ETF, які мають основні портфельні пакети REITs.
Радник Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC , штат Міннеаполіс, штат Мн
Хоча це, безумовно, може бути частиною портфеля, окупність нерухомості, яка насправді володіє, може бути не такою, якою ви думаєте. З основним будинком у більшості випадків вам пощастить не відставати від інфляції, показують дослідження. Я б запропонував слово обережності. Ми давно були в умовах низьких темпів. Нерухомість часто виплачує високий дивіденд. Якщо прибуток прийшов від більшого, ніж звичайний грошовий потік, якщо ставки зростали, ціна може впасти.
Інвестувати в REITs - це чудовий спосіб отримати вплив на нерухомість, просто знайте, що ви купуєте. Приватні рейтингові фонди розміщені з платами та конфліктом інтересів. Зрозумійте, що ви купуєте і з комерційними REITs. Наприклад, чи володіють вони великою кількістю властивостей торгових центрів, які переживають світську зміну, оскільки більше людей здійснюють покупки в Інтернеті.
