Інвестор в індексний фонд має портфель, що складається з пайових фондів, які створені для відповідності або відстеження компонентів індексу фінансового ринку, таких як індекс Standard & Poor's 500 (S&P 500). Індекси взаємних фондів забезпечують широку ринкову експозицію, низькі операційні витрати та низький оборот портфеля. Ефективно, середній інвестор в індексний фонд купує всі компанії S&P 500 за низькою вартістю.
Хтось із пенсійним рахунком, швидше за все, інвестує в індексні фонди, оскільки вони вважаються ідеальними фондами для індивідуальних пенсійних рахунків (IRA) та 401 (k) рахунків.
Ключові вивезення
- Інвестор в індексний фонд ефективно купує всі компанії S&P 500 в секторі за низькою вартістю. Індекс-фонди є ідеальними фондами для пенсійних рахунків, таких як індивідуальні пенсійні рахунки (IRA) та 401 (k) рахунки. Загальна балансова вартість усіх очікується, що базові акції в індексі збільшаться в довгостроковій перспективі.
Індексні фонди та потенційні втрати
У фінансовому світі існує певна впевненість, але існує майже нульовий шанс, що будь-який індексний фонд може колись втратити всю свою вартість.
Для цього є кілька причин. По-перше, практично всі фонди індексу сильно диверсифіковані. Більшість індексних фондів намагаються відобразити велику корзину або індекс запасів, наприклад S&P 500, просто купуючи та тримаючи однакові ваги кожної акції, як сам індекс. Таким чином, оскільки запаси індексного фонду добре диверсифіковані, практично неможливо, щоб усі ці ринкові ціни цих акцій впали до нуля, знищуючи значення всього індексу.
Розглянемо випадковий вибір 100 компаній. Шанси на те, що одна компанія із 100 збанкрутує, можуть бути досить великими. Однак шанси на те, що кожна зі 100 компаній збанкрутують і залишать акціонерів з нульовим капіталом, по суті є нульовими. Таким чином, інвестиція у типовий індексний фонд має надзвичайно низькі шанси призвести до чогось, що наближається до 100% втрат.
Оскільки фондові індекси мають низький ступінь ризику, інвестори не отримають великих прибутків, які вони могли б отримати від окремих акцій високого ризику.
Банківська вартість за балансом
Іншою причиною того, що фондові індекси є відносно низьким ризиком, є загальний ринок акцій. Більшість індексних фондів представляють щонайменше частину чи певний сектор загального ринку. Загальний ринок майже певно виробляє відчутну цінність у довгостроковій перспективі. Тому очікується, що загальна балансова вартість усіх базових акцій в індексі в довгостроковій перспективі зросте. Це гарантує, що будь-який добре диверсифікований індексний фонд не суттєво знизиться у величині протягом більшого періоду.
Швидкий факт
Оскільки фондові індекси мають тенденцію до диверсифікації, принаймні в межах певного сектора, вони навряд чи втратять всю свою вартість.
Індексні фонди, як правило, є привабливими інвестиціями для добре збалансованого портфеля. Окрім диверсифікації та широкої експозиції, ці фонди мають низькі коефіцієнти витрат, що означає, що вони недорогі у власності порівняно з іншими видами інвестицій. Широке різноманіття фондових індексів дозволяє інвестору занурити пальці ніг у цілу низку різних галузей, секторів та класів акцій, не проводячи належну ретельність щодо окремих акцій.
Для початківців інвесторів, довгострокових інвесторів та тих, хто не хоче витрачати занадто багато часу на управління портфелем, фондові індекси пропонують відносно низький ризик для інвестування та отримання ризику для широкого кола акцій.
