Що таке менеджер з статутного статусу (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) - це професійне позначення, видане Глобальною академією фінансів та менеджменту (GAFM), формально Американською академією фінансового менеджменту (AAFM). Він покликаний засвідчити знання та вміння фахівців з управління багатством.
Необхідними умовами програми CWM є три роки або більше професійного досвіду в управлінні багатством та затверджений GAFM ступінь або інша затверджена програма, наприклад, ступінь магістра в певних галузях.
Ключові вивезення
- Позначення Chartered Wealth Manager (CWM) - це професійна сертифікація, що надається менеджерам із управління статками та пропонується Глобальною академією фінансів та менеджменту. CWM засвідчує професійну компетентність роботодавцям, колегам та клієнтам у таких сферах: фінансове планування, інвестиції, ризик, Економіка, податок, пенсія, планування нерухомості, а також гроші та банківська діяльність. Заявники повинні мати ступінь магістра в галузі фінансів, права, економіки, математики чи управління багатствами та понад 5 років досвіду. Професори, кандидати наук, доценти та юристи можуть подавати заявки на окремі винятки.
Розуміння менеджера з статутного статусу (CWM)
Програма Chartered Wealth Manager фокусується на таких темах, як управління стосунками, комунікації, продажі та фінансове планування, і вимагає 15 годин на рік вимог безперервної освіти.
GAFM - це глобальна установа, яка пропонує кандидатам сертифікацію для вдосконалення їхніх знань та навичок у галузі фінансів, бухгалтерського обліку та консалтингового менеджменту. Він пропонує інші сертифікати, такі як акредитований фінансовий аналітик (AFA), консультант з акредитованого управління (AMC) та головний фінансовий планувальник (MFP). Рада стандартів GAFM була започаткована в 1996 році шляхом злиття між Консультативним комітетом засновників Первинного огляду податкового законодавства та планування нерухомості та Американською академією фінансового менеджменту та аналітиками.
Вимоги до CWM
Кандидати, які бажають виконати призначення КВМ, повинні відповідати мінімальним академічним та робочим вимогам. Кандидати повинні мати дві з наступних:
- Акредитований фінансовий, інвестиційний, бухгалтерський, податковий або економічний ступінь ABA AACSB, ACBSP або Equis. Три роки професійного досвідуУрядова визнана ступінь: ліцензії, ступінь, MBA / магістр або ступінь права, доктор наук, CPA, визнані посади та спеціалізація, робота, ступінь і іспити від затвердженої та акредитованої університетською програмою AAFM. Завершення онлайн-програм з підготовки сертифікаційних служб
Щоб довести, що здобули ступінь магістра, вони повинні забезпечити подання:
- Додаток на сертифікацію AAFM, що показує освіту від постачальника освіти, яка має кваліфікацію AAFM, Доказові документи про подання заявки, зарахування та закінчення ступеня і іспитів з акредитованої або санкціонованої урядом програми. викладацька робота, наукові дослідження чи інші нагороди
Не потрібно проводити іспит на CWM. Професіонали компанії CWM повинні мати досвід, що охоплює такі теми: 1. Планування нерухомості та трести 2. Управління активами 3. Управління портфелем 4. Міжнародне оподаткування 5. Закон про пенсію 6. Економіка 7. Інвестиції 8. Гроші та банківська справа 9. Високі чисті вартості консультації 10. Управління відносинами, дотримання та етика 11. Суб'єкти господарювання та організації 12. Управління ризиками та страхування
Власники CWM повинні пройти щонайменше 15 годин безперервної освіти щорічно.
Функції CWM
CWM зазвичай допомагає роздрібним інвесторам у наступному:
- Побудувати інвестиційні стратегії: Заручені управляючі багатством будують стратегії на основі толерантності до ризику, особистих ситуацій та довгострокових фінансових цілей своїх клієнтів. Наприклад, CWM може створити портфель акцій з високодохідними акціями дивідендів для інвестора, який прагне пасивного доходу. Надання незалежних порад: CWM аналізує велику кількість фінансових новин та даних та надає клієнтам незалежну оцінку інформації. Наприклад, ознайомившись з проспектом майбутнього первинного розміщення акцій (IPO), CWM може порадити своєму клієнту уникати інвестицій. Активно слухайте: обставини клієнтів постійно змінюються. CWM організовує регулярні зустрічі з інвесторами та визначає, чи потрібна зміна їхньої ситуації для перегляду інвестиційної стратегії. Наприклад, після зустрічі з клієнтом, CWM може прийняти рішення про ребаланс портфеля, дізнавшись про спадщину. Активне прослуховування допомагає забезпечити, щоб CWM задовольнили правило Know Your Client (KYC). Навчання: CWM активно навчає інвесторів про фінансові ринки та способи нарощування багатства. Вони навчають своїх клієнтів фундаментальним принципам, таким як диверсифікація, розподіл активів та важливість дисципліни. Якщо у CWM є активні торгові клієнти, вони можуть пояснити важливість збереження капіталу та ризик / винагорода. Фінансовий опікун: дипломовані менеджери з багатства стежать за ринками для клієнтів та попереджають їх про нові можливості або потенційні ризики, які можуть вплинути на їх портфель. Наприклад, CWM може повідомити клієнта про несподіване попередження про прибуток, яке, ймовірно, негативно вплине на холдинговий портфель.
