Огляд Etoro

Розкриття інформації

75% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.

Заснована в 2007 році та базуючись на Кіпрі, вузька спрямованість eToro на соціальну торгівлю та торгівлю копіями сприяла швидкому зростанню, яке зараз має більш ніж 1000000 клієнтів у всьому світі. Платформа також пропонує ці послуги в криптовалютному просторі.

Ключовою особливістю цієї унікальної фірмової платформи є простота, в якій індивідуальний клієнт може реалізувати торгівлю копіями. На платформі eToro є багато торговців, які хочуть скопіювати та дотримуються правил контролю за ризиком. Ця доступність дозволяє власникам роздрібних рахунків імітувати операції та стратегії торгівлі найбільш успішних клієнтів, автоматично та в режимі реального часу. Незважаючи на те, що інші брокерські компанії мають подібні можливості, жоден не інтегрував її в комунікацію в соціальних мережах так само, як і eToro. Торгівля копією сама по собі не є гарантією ні прибутків, ні збитків.

Хоча брокер показує свою слабкість порівняно з іншими форекс-брокерами, його платформа добре підібрана для тих, хто має базове розуміння торгівлі форекс та криптовалютами. Платформи, що перевищують середні торгові витрати на форекс-торгах, і портал обслуговування клієнтів, що працюють лише в Інтернеті, створюють середовище, коли клієнт або подобається платформу такою, якою є, або рухається далі. Клієнти використовують систему квитків та чатів для вирішення торгових проблем, запитів на рахунки та вирішення інших проблем. Адекватна допомога та база даних поширених питань підтримують ці зусилля. Тим не менш, коли торговці потребують періодичних контактів з рукою або в режимі реального часу, щоб розібратися в торгівлі, платформа eToro не надає цього варіанту. Це, ймовірно, великий фактор, що викликає скарги клієнтів.

Відкриття рахунку вимагає всього 200 доларів (50 доларів США та Австралії), але плата за зняття коштів вище середнього рівня - 25 доларів плюс банківські витрати.

Хоча плата за зняття коштів може дратувати, відсутність технології підключення може бути набагато більшою проблемою для більш просунутих торговців. eToro не надає послуг для клієнтів, щоб підключити сторонне програмне забезпечення або алгоритми (наприклад, експертів MetaTrader 4) в канал даних, оскільки вони не пропонують інтерфейс API або VPS-хостинг. У поєднанні з широким розповсюдженням та порівняно невеликим каталогом товарів ця відсутність налаштування може направити клієнтів з більш високою кваліфікацією на інші брокерські товари.

Плюси

Соціальна платформа / торговельна копія
Міцний графік
Вражаючий каталог криптовалют

Мінуси

Немає автономної версії
Невелике налаштування
Немає потокових новин

Довіра

4.3

Брокер уповноважений через Кіпрську комісію з цінних паперів та бірж (CySEC) та відповідає правилам Європейського управління цінних паперів та ринків (ESMA), але кіпрське проживання може викликати занепокоєння у деяких торговців, які пам’ятають фінансову кризу республіки у 2012 році. EToro також ліцензується Органом фінансового управління Великобританії (FCA), що вимагає більш ретельного розкриття ризиків. Дрібний шрифт дозволяє визнати, що брокер може утримувати клієнтські кошти в банках за межами європейського економічного простору, збільшуючи ризик у випадку дефолту банку, але вони забезпечують захист брокера з ЄС та Великобританії за замовчуванням до 20 000 євро або 50 000 фунтів стерлінгів.

Вони не пропонують гарантованого захисту від втрат від зупинки або додаткового покриття приватними страховиками, тоді як у неадекватного інтерфейсу введення замовлення відсутні функції управління ризиком, відмінні від зупинок і зупинок. Зупинення втрат для криптовалют не може бути нижчим за 25% експозиції, що додатково обмежує налаштування, збільшуючи ризик інвестора. Правила ESMA, які набули чинності в серпні 2018 року, диктують захист від негативного балансу, щоб клієнти не могли втратити більше 100% вартості свого рахунку.

Особливості безпеки включають дворівневу аутентифікацію на основі телефону та стандартне шифрування SSL. Обширна документація щодо оптимального виконання та політики конфлікту інтересів створює довіру, але брокер виступає як маркет-мейкер та контрагент у всіх торгах. Розкриття комісійних платежів є обширним та легким для читання, збільшуючи прозорість, але маркетингове розмиття, яке стверджує, що клієнтські кошти утримуються лише в установах першого рівня, виявляється недосконалим, враховуючи розкриття інформації про друк.

Досвід робочого столу

2.6

Платформа соціальної торгівлі eToro створена на веб-основі та орієнтована на простоту використання над складністю. Менш досвідчені клієнти, а також більш досвідчені торговці, можуть оцінити простоту, хоча платформа не має окремої версії. Діаграма напрочуд повноцінна, з 66 індикаторами та численними інструментами малювання. Платформа графіків не має функцій зворотного тесту, хоча платформа має дані про продуктивність від CopyTraders та CopyPortfolios. Посилання News розчаровує, відкриваючись до соціального форуму, де розміщуються повідомлення клієнтів, але не сильно перешкоджають поточним чи поточним новинам. Списки спостереження можна налаштувати та зберегти, поки для введення замовлення не вистачає можливостей управління ризиками. Брокер не пропонує MetaTrader або інших сторонніх альтернатив.

Кожен запис списку спостережень показує відсотки покупки та продажу клієнтів у режимі реального часу, що дозволяє швидко аналізувати настрої. CopyPortfolios приєдналися до програми CopyTrader у 2017 році, і обидва місця можуть бути автоматизовані для дзеркального позиціонування в режимі реального часу.

Мобільний досвід

4.2

Мобільні версії eToro для iOS та Android дозволяють легко синхронізувати між платформами, з добре організованими меню, але меншими можливостями графіку та обмеженою налаштуванням. Меню індикаторів було зменшено до п'яти основних типів, тоді як система введення замовлення ідентична веб-версії. Список спостереження не містить даних про позиціонування клієнтів, на відміну від веб-версії, що позначає непарний пропуск з огляду на бізнес-спрямованість eToro. Користувачі можуть встановлювати сповіщення про власні ціни, отримуючи також push-сповіщення про ринкові події та проблеми облікового запису.

Інструменти дослідження та розуміння

2.5

Дослідження голі і неорганізовані, доступ до них здійснюється через блог, який включав багато загальних статей, і не всі вони були своєчасними. Кнопка «Дослідження» в мобільному додатку створила повідомлення про те, що дослідження аналітиків доступні лише на фінансових рахунках. Деякі теми блогу, такі як криптовалюти, висвітлювалися більш детально, ніж форекс або аналіз ринку, висвітлюючи криптовалюту 2017 року більше, ніж поточні події, в той час як мало статей висвітлювали фундаментальний або технічний аналіз, що стосується конкретного інструменту.

Освіта

Незрозуміло, що посилання в Академії торгівлі розміщується в нижньому колонтитулі, а не у верхньому меню. Живий посилання Вебінару, також внизу, створив сторінку без програм чи архівів. На порталі освіти розчаровує лише 11 базових програм у презентації типу PowerPoint. Курс "Розширений технічний аналіз" відкрив перелік простих моделей свічників із позначеннями "бичачий" та "ведмежий". На сайті не було знайдено жодних письмових навчальних матеріалів, крім описів платформ та інструментів у FAQ та довідкових базах даних. eToro підтримує відеотеку YouTube, але розділ підручника містить лише презентації на платформі "як".

Особливості

2.5

eToro вузько зосереджений на своїх силах, а саме на соціальній торгівлі та торгівлі копіями, даними соціальних настроїв платформ, а також на автоматизованій торгівлі копіями клієнтів та портфоліо. Вони забезпечують захист від негативного балансу професійним клієнтам як добровільне стимулювання, оскільки це не вимагається правилами ESMA. Відсутність обсягу дисконтної програми утримує платформу від менших витрат, хоча компанія пропонує програму eToro Club, яка надає деякі знижки та додаткові послуги залежно від розміру рахунку. Порівнювання «головою до голови» між найпопулярнішими брокерами на форекс та eToro може дати несприятливе порівняння, якщо ви не враховуєте основну силу цієї платформи.

Незважаючи на це, є кілька речей, на яких платформа могла б покращитись. Управління замовленнями та гарантований захист стоп-втрат пройдуть довгий шлях до зниження ризику великих збитків, особливо з покриттям криптовалюти, що має обмежений функціонал стоп-втрат.

Ці слабкі місця також можуть бути усунені інтерфейсом API або VPS-хостингом на альтернативах платформи, але ці варіанти недоступні. Таким чином, платформа є сильною для тих, хто хоче покластися в першу чергу на підробку портфелів передової клієнтури (в програмі CopyTrader) або на власні алгоритми (робо-радник у програмі CopyPortfolios).

З 7 березня 2019 року eToro запустив свій блокчейн-гаманець для Android та iOS, який тепер буде доступний у 31 штаті США. Платформа пропонує до 15 різних криптовалют у США та 16 в інших країнах. Доступні криптовалюти коливаються від Bitcoin (BTC) до Stellar Lumens (XLM). Ця нова функція розширює їх пропозиції американським торговцям, але робить їх зосередженість на криптовалюті. Важливо зазначити, що в США eToro надає своїм клієнтам лише доступ до криптовалют. Ті, хто знаходиться за межами США, мають можливість торгувати форекс, CFD, акціями та криптовалютами.

Інвестиційна продукція

3.5

Каталог товарів брокера порівняно невеликий, з 47 валютними парами та 19 CFD товарів / індексів. Він також охоплює 1500+ акцій, а також вражаючі 77 CFD з криптовалютою. Усі інструменти можна торгувати на довгій або короткій стороні, але користувачі повинні читати тонкий шрифт, оскільки кожне місце проведення замовлення та тип замовлення несе різні витрати на проведення протягом ночі та вихідних. CopyPortfolio розширює каталог товарів, оскільки алгоритми можуть отримати доступ до ринків, які безпосередньо не доступні як CFD. І хоча брокер підтримує агресивну програму, щоб уникнути конфлікту інтересів, вони виступають контрагентом, встановлюючи значення ставки та запиту, які можуть не відповідати консолідованим каналам ринку.

Комісії та збори

2.7

Мінімальний спред на форекс, товарах та індексах високий, EUR / USD - 3, 0 піпса і S&P 500 - 75, 00 піпсов. Дрібний шрифт також зазначає, що спреди можуть значно розширитися, коли зміниться кон'юнктура ринку. Витрати на утримання на ніч та вихідні також є середніми і можуть значно знизити прибутковість. Компанія пропонує конкурентоспроможний розподіл акцій на бік акцій, і нещодавно вона запровадила без комісійних торгів акціями, але в ніч на вихідний день в даний час коштує 24 копійки за 1000 доларів довгострокової витримки. Цей гонорар збільшується в три рази протягом вихідних, але за тривалу експозицію, яка не використовується, не стягується плата за ніч.

Брокер стягує плату в розмірі 25 доларів на додаток до можливих платежів з банківської або кредитної картки за зняття коштів, один з найвищих серед європейських брокерів. Не дозволяється знімати кошти менше 50 доларів. Зняття та інші збори повністю розкриваються на сторінці, яка легко читається, яка містить незначні упущення. Комісії за бездіяльність швидко перераховують залишки на рахунку, стягуючи 10 доларів на місяць після 12 місяців відсутності торгової активності. Компанія пропонує програму eToro Club, яка надає деякі знижки та додаткові послуги залежно від розміру рахунку.

Підтримка клієнтів

3.2

Сторінка контактів посилається на підтримку 24/5, але там немає перелічених номерів телефонів - за винятком австралійського відділення. Посилання Довідкового центру веде до бази поширених запитань та довідки, а також до входу для системи квитків з низькими технологіями, що є підтримкою, відмовленою більшістю підприємств за останнє десятиліття. Посилання на номер телефону на цій сторінці повертається до сторінки контактів, що викликає розчарування клієнта. Існує онлайн-чат в реальному часі для існуючих клієнтів. Посилання на обслуговування клієнтів на платформі повертається до меню квитків та бази даних. eToro підтримує активні акаунти Twitter та Facebook, які використовуються в основному для записів маркетингу та аналізу.

Що потрібно знати

eToro пропонує гарну підгонку для менш кваліфікованих трейдерів з обмеженим часом, які хочуть піггейк щодо роботи радника-робота або найбільш успішних клієнтів брокера. Це може бути ризикованим підприємством, оскільки в усіх ринкових умовах працює мало стратегій. З іншого боку, більш просунуті торговці та професіонали, які бажають виділити ресурси на альтернативні для копіювання стратегії, швидше розуміють ризики та вживають оборонних дій, коли це потрібно. Роздрібні та професійні клієнти, які шукають більш широкий спектр брокерських послуг, швидке обслуговування клієнтів та конкурентоспроможні витрати, ймовірно, повинні шукати в іншому місці.

Порівняйте eToro

Ті, хто шукає вражаючий каталог криптовалют, можуть знайти те, що їм потрібно з eToro. Подивіться, як вони порівнюються з іншими оглядачами, які ми розглянули.

Методика

Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.

Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.

Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.

Зміст: