Чарльз Шваб, TD Ameritrade, E * TRADE та інші інтернет-брокери, які мають робото-дорадчу службу, можливо, повинні змінити спосіб переміщення грошей для клієнтів, якщо буде прийнято пропозицію в законопроект про податкову реформу Сенату.
Нове правило змінило б те, як інвестори можуть вивантажувати акції, що сидять на облікових брокерських рахунках. В даний час інвестори можуть вибирати, які партії продавати, коли вони мають більше однієї позиції в фондовому, пайовому або біржовому фонді (ETF), але із запропонованим правилом, озаглавленим першим-першим, інвестори будуть необхідні для продажу акцій, які вони купують спочатку, що часто є партією, яка має найбільший прибуток і, таким чином, приносить більший податковий удар.
Якщо це правило набуде чинності, швидше за все, роботодавці потребують змінити свої алгоритми, розроблені для того, щоб допомогти інвесторам вибрати правильний лот для продажу з огляду на зниження податків. Це також може запобігти збиранню збитків від оподаткування, коли інвестор одночасно продає виграш і програв запас, щоб компенсувати будь-який приріст капіталу, якщо інвестор володіє різними партіями акцій. Взаємні фонди виключаються з правила після зворотного зв'язку з інвестиційною галуззю, яка стверджувала, що клієнтам доведеться платити більше податків і, ймовірно, будуть більш схильні тримати акції довше.
"Це в основному означає більш високі податки для інвесторів, оскільки вони мають менший контроль, " нещодавно в CNBC заявив віце-президент з питань консультацій та інвестицій у робото-радник Betterment Алекс Бенке. Виконавча влада сказала, що Betterment повинен буде змінити свій алгоритм, якщо правило буде прийнято.
Незалежно від того, чи дійсно ця частина податкового законопроекту проходить, не виходить, оскільки республіканці все ще обговорюють питання про те, що слід включити до остаточної пропозиції, яка перетинає кабінет президента Дональда Трампа. Мета полягає в тому, щоб щось було підписано до кінця 2017 року. Потенційне нове правило з'являється у зв'язку з тим, що онлайн-брокерські послуги, зокрема TD Ameritrade, виділяють новий інструмент збору податків-збитків як спосіб виділитися з боку конкурентів.
На початку цього місяця TD Ameritrade запровадила нову послугу збору податків збитків для інвесторів ETF, які тримають свої інвестиції за межами пенсійних ощадних пенсійних рахунків. Хоча визначити переможців та переможених у портфелях акцій можна легко, але визначити ці можливості для інвесторів ETF може бути складніше. Щоб допомогти у цьому процесі, TD Ameritrade розробила безкоштовну послугу для тих, хто має оподатковувані рахунки, вкладені в основні портфелі та вибіркові портфелі TD Ameritrade Investment Management.
Клієнти, які записуються на послугу збору податків-збитків, щодня отримують огляд свого портфоліо від онлайн-брокерів для виявлення можливостей збору податків збитків. Якщо капітальних прибутків немає або якщо збитки перевищують прибутки, інвестори можуть використовувати збитки для компенсації 3000 доларів інших оподатковуваних доходів щороку. Після компенсації приросту капіталу інвестори також можуть перенести додаткові збитки і в майбутні роки.
