Однією з основних функцій інвестиційного банку є функціонування посередника між компаніями, які хочуть залучати гроші, випускаючи цінні папери, та окремими чи інституційними інвесторами, які готові надати гроші в обмін на цінні папери. Інвестиційні банкіри обробляють усі аспекти цих операцій.
Що робить інвестиційний банкір?
Інвестиційні банкіри консультують компанії щодо випуску цінних паперів, таких як акції або облігації, і як, коли і за якою ціною їх випускати. Вони також обробляють розміщення цінних паперів з інвесторами, процес, відомий як андеррайтинг. Окрім роботи з приватними компаніями, котрі ведуть торгівлю державою, інвестиційні банкіри також підписують муніципальні облігації та інші види боргових цінних паперів.
Окрім діяльності з фінансування компанії, інвестиційні банкіри також здійснюють різноманітні інші складні фінансові операції. Наприклад, інвестиційний банкір може допомогти полегшити об'єднання та придбання компанії (M&A), надаючи поради та інші пов'язані з цим послуги сторонам, які беруть участь в будь-якій стороні потенційної угоди. Вони можуть допомогти клієнтові M&A в оцінці компанії, формуванні стратегії та переговорах щодо угод. Інвестиційні банкіри можуть також брати участь у фінансуванні кінцевої угоди, якщо вона вимагає випуску нового боргу або акцій.
Ключові вивезення
- Інвестиційні банки полегшують угоди між компаніями, які хочуть заробити гроші, випускаючи цінні папери, та інвесторами, які готові платити в обмін на цінні папери., також відомий як андеррайтинг. Банківські інвестиції також допомагають здійснити злиття та поглинання, включаючи оцінку компанії, стратегізацію та завершення угод.
Що таке типовий шлях до кар'єри?
Багато інвестиційних банкірів починають в галузі, беручи участь у стажуваннях з інвестиційними банками в часи, коли вони є студентами. Хоча для виходу на поле не потрібно стажування, це відмінний спосіб розпочати роботу.
Закінчивши ступінь бакалавра, можна почати працювати в цій галузі як аналітик інвестиційного банку, який проводить дослідження та виробляє аналітичні звіти для більш старших працівників. Робота фінансовим аналітиком у фірмі з управління багатствами, банком, хедж-фондом чи іншою фінансовою організацією - це також хороший спосіб розпочати будівельний досвід.
Зазвичай, маючи кількарічний досвід роботи та високий показник хороших результатів діяльності, аналітик часто може перейти на молодший рівень як асоційований інвестиційний банкір. Ця посада також може бути доступна висококваліфікованому кандидату зі ступенем магістра та потужним резюме, але мало інвестиційного банківського досвіду.
Більшість нових наймань надають значну підготовку на роботі, яка може тривати до двох місяців. Молодші інвестиційні банкіри врешті беруть участь у більшості аспектів інвестиційного банкінгу, включаючи планування, структурування та здійснення великих фінансових операцій. При хорошій діяльності молодші банкіри можуть переходити на керівні посади, курируючи операції від початку до кінця.
Який тип освіти найпоширеніший?
Ступінь бакалавра - це мінімальна освітня кваліфікація, необхідна для роботи інвестиційним банкіром. Позиції аналітиків початкового рівня в цій галузі, як правило, є відкритими для випускників ступеня бакалавра, і можливо перейти на роль старшого банкіра без магістра в багатьох інвестиційних банках. Однак ступінь магістра є дуже поширеною серед середнього та старшого персоналу в цій галузі, оскільки це допомагає прокласти шлях до просування по службі. У деяких інвестиційних банках необхідний ступінь магістра для вступу в трек кар'єри інвестиційного банкіра.
Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Corporation of America Corporation та Morgan Stanley - п’ять найбільших інвестиційних банків у світі.
Більшість інвестиційних банків віддають перевагу ступеням фінансів, бухгалтерського обліку, ділового адміністрування та інших дисциплін бізнесу. Предмети бакалаврату мають менший вплив на процес найму, якщо кандидат має ступінь магістра ділового адміністрування, фінансів чи інший надзвичайно актуальний предмет. Курсові роботи з фінансів, економіки та математики настійно рекомендуються.
Які сертифікати потрібні?
Професійні сертифікати рідко потрібні, щоб розпочати інвестиційний банкінг або перейти на керівні посади. З огляду на це, присвоєний Інститутом CFA статус Chartered Financial Analyst (CFA) може потенційно забезпечити нову позицію на ринку праці. Це професійне позначення, як правило, вважається найважливішим сертифікатом для професіоналів, які працюють в галузі інвестицій. Він доступний для інвестиційних аналітиків та інших типів фінансових аналітиків, які мають мінімум чотири роки кваліфікаційного досвіду. Кандидати повинні скласти три іспити, щоб заробити призначення.
Інвестиційні банкіри повинні отримати відповідні ліцензії від Органу регулювання фінансової індустрії (FINRA), контролюючого органу, відповідального за фірми та брокери з цінними паперами, що працюють у Сполучених Штатах. Оскільки процес ліцензування вимагає спонсорської допомоги від фірми-наймача, професіонали в галузі кар'єри в інвестиційному бізнесі зазвичай виконують ліцензійні вимоги після прийняття на роботу. Багатьом інвестиційним банкірам потрібні ліцензії серії 63 та Series 79, хоча вимоги можуть відрізнятися залежно від роботи.
