Якщо вам цікаво найняти фінансового радника, ви можете натрапити на когось, хто поруч із своїм іменем має CFP-акронім. CFP розшифровується як сертифікований фінансовий планувальник і означає, що хтось склав іспит CFP, таким чином відповідаючи вимогам ради CFP.
Маючи понад 100 сертифікатів, доступних фінансовим фахівцям, виділяється позначення CFP. Однією з найпомітніших вимог CFP є аспект довіри - або надійності. Це зобов’язує кожен CFP ставити потреби своїх клієнтів перед своїми.
Більшість фінансових фахівців цього не вимагають, що робить CFP та його правління важливим та унікальним суб'єктом у захисті інтересів споживачів. (Докладніше див: Рада CFP: Що це таке і як це працює. )
Що таке Рада CFP?
Правління CFP відповідає за те, щоб визначити, хто може бути сертифікованим як фінансовий планувальник. Рада директорів має право усунути позначення CFP у кожного, хто його досяг. (Докладніше дивіться у розділі: Кредитні дані 3 найкращих фінансових консультантів .)
"Після того, як ви складете іспит на CFP, колегія CFP продовжує контролювати радників", - сказала Мелісса Сотуде, радник з питань фінансових питань та багатства Halfn Financial. "Хоча це не є регуляторним органом і не може накладати штрафи або юридичні стягнення, радники, які порушують етичний кодекс Комітету Ради Євросоюзу, видалять їхнє призначення CFP та будуть вилучені з організації".
Якщо у вас є професія, відповідальна за управління інвестиціями на мільйони доларів, вам потрібно мати відповідальний орган, який гарантує, що люди не зловживають своєю владою. Як результат, CFP захищає споживача від хижих фінансових радників, які прагнуть швидко заробити. (Докладніше дивіться: Суп алфавіту фінансових сертифікатів .)
Історія правління
Наразі колегія CFP нараховує 14 членів, фінансових фахівців з усієї країни. CFP - відносно нова професія; Рада вперше створила ідею СЗП в 1970-х роках, хоча фінансове планування існувало з кінця Другої світової війни. (Докладніше дивіться у розділі: Фінансовий планувальник проти Stockbroker: поради щодо кар'єри. )
Рада була вперше створена в 1985 році для сертифікації нових планувальників та забезпечення того, щоб існувала справедлива, окрема організація, яка наглядала за професією.
Важливість призначення CFP
На відміну від деяких сертифікатів, які коштують трохи більше, ніж паперу, на якому вони надруковані, позначення CFP є одним з найпрестижніших фінансових сертифікатів.
"Позначення CFP, запропоноване правлінням CFP, є фактично значущим, оскільки вимагає стільки попередньої роботи", - сказав Сотуде. - Зазвичай на це потрібно від дев'яти місяців до двох років навчання.
Деякі вимоги CFP включають в себе ступінь бакалавра та проходження курсів зі 100 різноманітних тем, які охоплює іспит CFP. Екзамен займає 10 годин, щоб скласти майже 300 запитань. Швидкість проходу становить близько 50%. (Докладніше див.: Чому фінансовим радникам потрібно заробляти марку CFP .)
Іспит пропонується лише три рази на рік, і для першокласників важливо правильно це зробити - статистично, для повторних учасників тестування продовжує знижуватися. Ви також повинні працювати у фінансовій галузі, перш ніж матимете право на отримання ліцензії CFP. Є інші етичні вимоги, яких ви повинні дотримуватися, і ті, хто вже має сертифікат, повинні пройти постійні вимоги до освіти.
Суть
Незалежно від того, що ви хочете отримати ліцензію CFP або просто продаєте фінансовий планувальник, не скупіться на позначення CFP. Ці три листи свідчать про те, що хтось кваліфікований у фінансовому та інвестиційному плануванні, і що вони надають чесну довірену вигоду своїм клієнтам. Не кожен, хто називає себе фінансовим радником, може сказати це. Ви також можете переконатися, що наймаєте CFP, який не сплачує плату, який не виплачуватиметься залежно від кількості операцій. (Докладніше див.: CFP, CLU або ChFC: Що найкраще? )
