Екзамен серії 7 ліцензує власника на продаж усіх видів цінних паперів, крім товарів та ф'ючерсів. Формально відомий як іспит з кваліфікації представника загальних цінних паперів, іспит серії 7 та його ліцензування здійснює регулюючий орган фінансової галузі (FINRA).
Фондовим брокерам у США потрібно скласти іспит серії 7, щоб отримати ліцензію на торгівлю. Іспит серії 7 зосереджується на інвестиційному ризику, оподаткуванні, капіталі та боргових інструментах; пакетовані цінні папери, опціони, пенсійні плани та взаємодії з клієнтами.
У 2019 році FINRA представила розроблену 1 жовтня 2018 року потенційних фахівців у галузі цінних паперів. Цей вступний іспит оцінює знання кандидата про основні відомості про галузі цінних паперів, включаючи принципи, важливі для роботи в галузі
Метою ліцензії серії 7 є встановлення рівня компетентності зареєстрованого представника або біржового посередника для роботи в галузі цінних паперів. Ліцензія Series 7 - важлива вимога для брокера початкового рівня. Екзамен на ліцензування охоплює широкий спектр фінансових термінів та тем, а також норм регулювання цінних паперів.
Ключові вивезення
- Серія 7 - це іспит та ліцензія, яка дає право власникові продавати всі типи цінних паперів, крім товарів та ф'ючерсів. Екзамен 7-ї серії охоплює теми щодо інвестиційного ризику, оподаткування, пайових та боргових інструментів, пакетованих цінних паперів, опціонів та пенсійних планів. Метою ліцензії серії 7 є встановлення рівня компетенції зареєстрованих представників у галузі цінних паперів.
Кандидати, які здають іспит 7, можуть торгувати багатьма цінними паперами, такими як акції, пайові фонди, опціони, муніципальні цінні папери та змінні контракти. Ліцензія серії 7 не охоплює продаж нерухомості чи страхування життя. Окрім отримання ліцензії на серію 7, багато держав вимагають, щоб зареєстровані представники склали іспит серії 63, який також називають державним іспитом з єдиного агента з цінних паперів.
Вимоги серії 7
Кандидати в серію 7 повинні скласти іспит Securities Industry Essentials (SIE) перед тим, як пройти серію 7. Відповідно до FINRA, SIE - це іспит на вступному рівні, який "оцінює знання кандидата про основні відомості в галузі цінних паперів, включаючи принципи, важливі для роботи у галузі, такі як види продукції та їхні ризики; структура ринків цінних паперів, регуляторні агенції та їх функції; заборонена практика ". Якщо вам потрібна додаткова інформація про SIE, конспект іспиту на тему SIE надає більше деталей.
Кандидати, які хочуть скласти іспит на серію 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо присвоєння серії 7. Фірма повинна подати форму U4 (Уніфіковану заявку на реєстрацію в галузі цінних паперів) для того, щоб кандидат був зареєстрований на іспит на ліцензування. FINRA регулює діяльність фірм з цінними паперами та зареєстрованих посередників, гарантуючи, що кожен, хто продає товари з цінних паперів, проходить кваліфікацію та тестування.
Кандидати, які хочуть скласти іспит на серію 7, повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, а FINRA має інші вимоги щодо придатності серії 7.
Серія 7 Структура іспиту
З 1 жовтня 2018 року кандидати 7-ї серії повинні скласти іспит на SIE перед тим, як пройти сесію 7-ї серії, яка складається так:
- Шукає бізнес для брокера-дилера від клієнтів та потенційних клієнтів: 9 запитаньОчиняє рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю клієнтів та інвестиційних цілей: 11 питаньЗабезпечує клієнтів інформацією про інвестиції, робить відповідні рекомендації, перераховує активи та підтримує відповідні записи: 91 питанняЗаходи і перевіряє Інструкції та угоди з купівлі та продажу покупців; Обробляє, завершує та підтверджує транзакції: 14 питань
Екзамен серії 7 має 125 запитань з різноманітним вибором, триває 225 хвилин і коштує 245 доларів. Прохідний бал - 72%.
До 1 жовтня 2018 року іспит серії 7 містив 250 питань, які охоплювали п'ять основних функцій роботи. Тривалість іспиту склала шість годин, не мав жодних передумов і коштувала 305 доларів. Потрібно пройти 72% балів.
FINRA не надає кандидатам ніякого фізичного посвідчення як підтвердження складання іспиту. Поточні або потенційні роботодавці, які бажають отримати підтвердження про заповнення, повинні отримати доступ до цієї інформації через Центральний депозитарій (CRD) Центральної реєстрації.
Виконання іспиту серії 7 є необхідною умовою для багатьох інших ліцензій на цінні папери, наприклад, серії 24, яка дозволяє кандидату контролювати та керувати галузевою діяльністю.
