Інвестування для доходу може бути чудовим способом максимізувати загальну віддачу інвестиційного портфеля. Інвестиції в дивіденди пропонують інвесторам виплату їхніх акцій, які визначаються керівництвом. Виплати дивідендів можуть бути регулярно запланованими або спеціальними дивідендами. Незважаючи на те, обіцянка грошових коштів разом із прибутковою прибутковістю акцій може мати ще більшу привабливість, ніж опції інвестування з фіксованим доходом з меншим ризиком.
Інвестори, які шукають частку ринку дивідендів, знайдуть кілька варіантів, які можуть бути дещо переважними. З цієї причини популярні біржові фонди (ETF) у категорії дивідендів. ETF надають перевагу диверсифікації разом із професійним управлінням у деяких випадках. Більшість ETF - це пасивні фонди, які відслідковують індекс, але пропозиції індексу на ринку стають все більш налаштованими, щоб допомогти інвесторам знайти саме те, що вони шукають. У дивідендних ETF, інвестори користуються регулярними виплатами дивідендів, що проходять через фонд.
Ключові вивезення
- Один з найкращих способів отримати максимальну віддачу від прибутку - це інвестування для отримання доходу. Дивіденди власного капіталу можуть надходити за рахунок коштів REIT, MLP, блакитних фішок та багатьох інших. Високі дивідендні ETF часто мають високу прибутковість.
Інвестування в ETF дивідендних капіталів
Загалом, дивіденди на власний капітал можуть виходити з інвестиційних трестів (REITs), партнерських товариств з обмеженим доступом (MLP), дивідендів з блакитними фішками, інвестицій в зростання дивідендів тощо. У цих категоріях створені ETF для спрощення процесу інвестування дивідендів.
Нижче наводиться перелік найкращих дивідендних ETF в декількох найпопулярніших категоріях дивідендів, які можуть зацікавити інвесторів, шукаючи дохід від дивіденду. Кошти були обрані головним чином на основі річного прибутку, дивідендної прибутковості, інвестиційних інвестицій у США та активів, що знаходяться в управлінні станом на квітень 2019 року, передбачених ETFDB.com. Вибори не включають ETF, що користуються важелем.
- Цільові інвестиційні фонди (REITs): Фонд iShares Residential Real Estate ETF (REZ) має загальну віддачу в рік на 27, 31%. Його дивідендна дохідність становить 3, 15%. ETF включає акції та ЗЕД за всіма секторами житлової нерухомості США. Це пасивний фонд, який відстежує індекс FTSE NAREIT All Residential Capped. Master Limited Partnerships (MLPs): Глобальний X MLP та енергетична інфраструктура ETF (MLPX) має річний прибуток у розмірі 12, 72%. Його дивідендна дохідність становить 4, 95%. До складу ETF входять MLP з енергетичного сектору, які займають топ-холдинги в Трансканаді, Кіндер Морган, Енбрідж, Williams Company та Oneok. Дивіденди блакитного чіпа: акції дивідендів із блакитними фішками охоплюють більшу частину категорії вартості дивідендів. Таким чином, S&P 100, Dow Jones і S&P 500 можуть стати хорошими всесвітами для величини блакитного чипа і дивідендів. SPYD очолює цей список з портфелем найвищих акцій з виплатою дивідендів у S&P 500. SPYD має загальну віддачу в рік на 12, 88%. Його дивідендна дохідність становить 4, 25%. Зростання дивідендів: прискорювач дивідендних перемог ETF (VSDA) переважає категорію зростання дивідендів. Загальна доходність фонду складає 18, 91%. Його дивідендна дохідність становить 1, 55%. Аристократи з дивідендів: Аристократи з дивідендів популярні для інвесторів з дивідендів, оскільки вони відомі тим, що збільшують виплату дивідендів послідовно щороку протягом 25 років. ProShares S&P 500 дивідендних аристократів (NOBL) - це ETF, що складається з усіх аристократів дивідендів на ринку США, відстежуючи індекс аристократів дивідендів S&P 500. Загальний прибуток фонду складає 14, 21%. Його дивідендна прибутковість становить 2, 12%. Smart Beta: нещодавно введений ETF з високим рівнем дивідендів AAM S&P 500 (SPDV) є одним з найкращих розумних бета-ETF, орієнтованих на перевірку характеристик дивідендів. SPDV відстежує показник прибутковості дивідендів та безкоштовних грошових потоків S&P 500, який фільтрує компанії S&P 500 за допомогою дивідендів та вільних грошових потоків. AAM також пропонує ETF з високою вартістю дивідендів для розвинених ринків AAM S&P (ETDV) та ETF з високою вартістю дивідендів на нових ринках AAM S&P. Конкретний сектор: Пошук дивідендів у конкретних секторах також часто є життєздатною стратегією вкладення дивідендів. На всьому ринку є сотні галузевих ETF та декілька, які забезпечать секторні та дивідендні пільги. У цій категорії найкращим вибором є перший довірчий технологічний дивіденд ETF (TDIV) NASDAQ. Загальна доходність фонду складає 18, 93%. Його дивідендна прибутковість становить 2, 46%. Більше того, в секторальній категорії дивідендів ETF на міжнародному ринку також можуть бути хорошою географічною, сегментною інвестицією. Бажані акції: Бажані акції відомі тим, що пропонують більш високі дивіденди, ніж їхні звичайні акції. Вони також вищі за вислугу років, що обіцяє більшу виплату у випадку неплатоспроможності. Переважний ETF (PGX) Invesco має загальний дохід на рік у 7, 14% та дивідендну дохідність 5, 64%. Щомісячні дивіденди: Щомісячні дивіденди можуть бути великими інвестиціями для серйозних інвесторів, які шукають інвестиційний дохід як доповнення на більш частому рівні. ETF (SPHD) Invesco S&P 500 з високим рівнем дивідендів пропонує щомісячний дивіденд із річним прибутком дивідендів 3, 93%. Його річний прибуток становить 12, 96%. Найвища врожайність. На ринку ETF на ринку акцій дивіденду найвища річна прибутковість для ETF падає в межах від 5% до 6%. Міжнародний ETF (LVHI) Legg Mason International з низьким рівнем волатильності очолює цю категорію з однорічним прибутком дивідендів у розмірі 5, 31% та загальною віддачею на рік у 9, 42%.
Інші спеціальні міркування
Інвестуючи для отримання дивідендних доходів через ETF, можна розглянути ще кілька важливих питань.
Що таке високий дивіденд ETF? ETF з високим рівнем дивідендів - це портфель інвестиційних холдингів, які мають високу дивідендну прибутковість. ETF обирає свій власний дивіденд, виходячи з дивідендів, зібраних з усіх його фондів. ETF з високим рівнем капіталу можуть досягати доходності від 5% до 6%. Інвесторам, які шукають дохід, також можуть подобатися інші доходи ETF, такі як ті, що зосереджені на багатьох популярних категоріях кредитного ринку з високим рівнем доходу.
Які податкові міркування? ETF пропонують деякі податкові переваги самостійно, зокрема, вони, як правило, не приносять прибутків від капіталу, що передаються для оподаткування інвесторам щорічно. У деяких випадках інвестування дивідендних ETF може запропонувати перевагу кваліфікованих дивідендів, які оподатковуються за нижчою ставкою або взагалі не для тих, хто отримує низький дохід.
Чому для інвестування дивідендів важлива загальна доходність? Інвестуючи для отримання дивідендних доходів, як правило, найкраще дивитися на загальну віддачу разом з дивідендною прибутковістю. Компанія або ETF можуть мати високу дивідендну прибутковість, але не збільшувати капітал. Це в першу чергу різниця між кредитними доходами та інвестиціями на ринок акцій.
Де можна придбати дивідендні ETF? Як правило, інвестори прагнуть придбати ETF-дивіденди через три канали: консультанти, брокери повного обслуговування та брокерські дисконтні платформи.
Які плати пов'язані з дивідендними ETF? ETF-дивіденди зазвичай мають менші збори, ніж взаємні фонди. Більшість ETF відстежують індекс, який дозволяє знизити комісійні платежі, оскільки витрати на торгівлю та управління нижчі. Коефіцієнти витрат ETF також зазвичай нижчі, ніж пайові фонди, оскільки вони не інтегрують 12b1 зборів, які є частиною структури комісійних внесків.
