Банки-зберігачі та зберігачі пайових фондів, широко відомі як корпорації пайових фондів, виконують дуже схожі ролі для різних клієнтів. Зберігачі взаємних фондів несуть відповідальність за забезпечення та управління цінними паперами, що знаходяться в межах взаємного фонду. Технічно кажучи, зберігачі пайових фондів потрапляють під парасольку банків-зберігачів; однак, частіше посилаються на зберігачів, коли говорять про клієнтів-фізичних осіб або бізнес-бізнесу, а не про клієнтів взаємного фонду.
Роль зберігача
На фінансових ринках зберігачем є будь-який суб’єкт господарювання, який зберігає інвестиційні активи свого клієнта для захисту. Зазвичай зберігач також пропонує торгові розрахунки, валютні операції та податкові послуги. Індустрія послуг опіки значно зросла з 1980-х років, але її прибуток продовжує скорочуватися. Менші компанії адаптувались до нових обставин завдяки технологічним інноваціям.
Зберігач взаємного фонду
Банки надають послуги опіки багатьом типам клієнтів, включаючи пайові фонди, інвестиційні менеджери, пенсійні плани, страхові компанії, фонди та рахунки агентств. Зберігач, який піклується про взаємні фонди, просто називається зберігачем пайових фондів.
Зберігачем взаємного фонду може бути банк або трест. Активи фонду, його цінні папери, зберігаються у третьої сторони, щоб знизити ризик недобросовісних посередників скористатися цим фондом. Зберігач може також вести облік фонду та відслідковувати іншу інформацію, якщо це необхідно.
Закон про інвестиційні компанії 1940 р. Регулює зберігання активів пайових фондів. Відповідно до цього Закону, пайові фонди та зберігачі повинні реєструватися у Комісії з цінних паперів та бірж.
