Що таке FINTRAC
FINTRAC проводить моніторинг грошових операцій з метою виявлення та запобігання незаконним діям, таким як відмивання грошей та фінансування терористичних організацій. FINTRAC розшифровується як Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ ФІНТРАК
Що робить FINTRAC
З метою захисту цілісності та безпеки фінансових транзакцій Канади FINTRAC ретельно контролює звіти про фінансові операції з метою виявлення натяків на підозрілу поведінку. У 2016 році FINTRAC розглянув майже 24 мільйони звітів та перехопив понад 1600 незаконних фінансових операцій. FINTRAC збирає персональні дані від фізичних осіб та організацій в рамках своїх операцій, і до її завдань належать:
- Захист інформації, яку вона тримає, Проведення досліджень з метою виявлення закономірностей у відмиванні грошей та терористичній підтримці. Дотримуючись усіх відповідних норм, таких як Закон про конфіденційність.
FINTRAC є частиною групи Egmont, глобальної мережі однодумних організацій фінансового аналізу, і співпрацює з цими іншими організаціями для моніторингу відмивання коштів та фінансування тероризму на міжнародному рівні. Інші видатні члени групи Egmont включають Мережу протидії фінансовим злочинам США (FinCEN) та Національне агентство з питань злочинності Великобританії (NCA).
Як працює FINTRAC
FINTRAC працює повністю окремо від правоохоронних органів, але уповноважений ділитися з ними інформацією, яку вона виявляє. Наприклад, якщо потрібно затримати фінансового злочинця, правоохоронні органи повинні знати, щоб втрутитися. FINTRAC звітує з міністром фінансів Канади та був заснований як частина Закону про злочини (відмивання грошей) та Закон про фінансування тероризму (PCMLTFA).
Як частина урядової організації, FINTRAC повинен повідомити про свої висновки відповідно до Закону про доступ до інформації, який вимагає, щоб урядова інформація була доступною для громадськості.
Вимоги та проблеми щодо конфіденційності FINTRAC
Оскільки FINTRAC збирає персональні дані фізичних осіб, необхідно дотримуватися норм, передбачених Законом про конфіденційність, який визначає, що особиста інформація може використовуватися лише стосовно мети, для якої вона була зібрана. Крім того, люди мають право доступу до власної інформації та вносити необхідні виправлення. FINTRAC повинен захищати цю персональну інформацію від несанкціонованого розголошення.
Проведення аудитів у 2013 та 2009 роках Управлінням комісара з питань конфіденційності Канади (OPC) виявило, що FINTRAC збирав інформацію, що не стосується її ініціатив. Після проведення аудиту 2009 року FINTRAC зобов’язався знизити інформацію, яку вона тримав, до абсолютного мінімуму, але аудит 2013 року виявив, що цього зменшення не відбулося. ОПК та інші критики виступили проти цього непотрібного накопичення інформації, наполягаючи на FINTRAC прийняти швидші рішення щодо зменшення збережених даних.
