Посібник з планування виходу на пенсію

Кваліфікуючі інвестиції відкладаються податком, що дозволяє інвесторам робити внески з донарахуванням доходу.

Перехарактеризація - це повернення конверсії IRA, наприклад, від Roth IRA назад до традиційного IRA, як правило, для досягнення кращого податкового режиму.

Перезарахування - це необхідне повернення грошей, вилучених з пенсійного фонду протягом встановленого періоду часу, щоб уникнути податкового стягнення.

Коефіцієнт заміщення - це відсоток доходу працівника до виходу на пенсію, який виплачується пенсійною програмою після виходу на пенсію.

Представницький одержувач платежу - фізична особа, яка виступає одержувачем виплат по інвалідності або соціального страхування для того, хто не здатний керувати власними пільгами.

Необхідна дата початку (RBD) - дата, коли люди, які мають пенсійні плани, повинні почати знімати необхідні розподіли зі своїх рахунків.

Необхідний метод мінімального розподілу - це вікова формула, яка використовується для визначення рівня мінімальних розподілів із пенсійного плану.

Необхідний мінімальний розподіл - це певна сума грошей, яку пенсіонер повинен зняти з податкового пенсійного рахунку щороку після віку 70 1/2.

Вихід на пенсію відноситься до часу життя, коли людина вирішує назавжди залишити робочу силу позаду.

Пенсійний внесок - це внесок до пенсійного плану, або до сплати податку, або після сплати податку.

Пенсійний планувальник - це практикуючий професіонал, який допомагає людям підготувати та підтримувати пенсійний план.

Готовність до виходу на пенсію - це стан та / або ступінь готовності до виходу на пенсію.

Планування виходу на пенсію - це процес визначення цілей пенсійного доходу, толерантності до ризику та дій та рішень, необхідних для досягнення цих цілей.

Фонд доходів на пенсію (RIF) - це інвестиційний продукт, спрямований на виплату зазначеної доходності тим, хто шукає пенсійного доходу.

Профіль ризику - це оцінка готовності особи та організації прийняти ризики. Він також може посилатися на загрози, яким піддається організація.

Перехід може спричинити за собою декілька дій, найчастіше перенесення фондів одного пенсійного плану до іншого без створення податкової події.

Варіант Roth, доступний в деяких компаніях 401 (k) пенсійних планах, дозволяє працівнику внести долари після сплати податку на рахунок.

План зареєстрованих пенсійних заощаджень (RRSP) - це пенсійні заощадження та інвестиції для працівників та самозайнятих у Канаді. Гроші, що сплачуються до оподаткування, перераховуються в RRSP і зростають податками до виведення коштів, після чого вони оподатковуються за граничною ставкою.

Зареєстрований план пенсійних заощаджень - це активи, вкладені в RRSP в Канаді.

Зареєстроване пенсійне пенсійне заощадження - це максимальна сума, яка може бути вирахувана з податку, яку платник податків Канади може інвестувати у відповідний план.

Зареєстрований пенсійний план - це форма довіри, яка забезпечує пенсійні виплати працівникові компанії після виходу на пенсію.

Ліміт відрахування на пенсійні пенсійні виплати - це максимальна сума, яка Канада дозволяє платників податків відраховувати свої доходи при обчисленні податкового зобов’язання.

Правило 72 (t), видане Службою внутрішніх доходів, передбачає можливість безвідплатного зняття з рахунку IRA та інших визначених рахунків з податковими пільгами.

Метод безпечного виведення коштів (SWR) - це метод, який пенсіонери використовують, щоб визначити, скільки вони можуть зняти зі своїх рахунків щороку, не втрачаючи грошей.

Внесок на зменшення зарплати - це внесок у пенсійний накопичувальний план, який, як правило, становить відсоток від компенсації працівника.

Спрощений пенсійний план для зменшення заробітної плати - SARSEP був пенсійним планом для пенсіонерів до податків для працівників невеликих компаній, який було припинено після 1996 року.

Норма заощаджень - це відсоток грошей, взятих з особистих доходів та заощаджених.

Самонаправлена ​​RRSP - це тип RRSP (зареєстрований план пенсійних заощаджень), який надає власникові більше контролю та гнучкості в управлінні рахунком.

Особиста пенсія для власного інвестування - це пенсійний накопичувальний рахунок у Великобританії, який пропонує учасникам гнучкість розподілу активів.

Спрощена пенсія працівникам - це пенсійний план, який можуть встановити роботодавець або приватні особи.

Послідовність ризику - це небезпека того, що терміни зняття з пенсійного рахунку завдадуть шкоди загальній доходності інвестора.

В основному рівний план періодичної виплати дозволяє людям, які мають кваліфіковані пенсійні плани, вилучати кошти до 59-річного віку без штрафних санкцій.

Додатковий пенсійний план виконавчої влади - це форма плану відстроченої компенсації, який використовується для винагородження та утримання ключових керівників.

План відповідних заохочувальних заощаджень для працівників малих роботодавців (ПРОСТИЙ) - це тип пенсійного рахунку, що фінансується роботодавцем, що фінансується роботодавцем.

Виплата за один рік у розмірі пенсії означає, що лише працівник отримуватиме виплати до кінця свого життя.

Кваліфікований медичний заклад - це стаціонарний медичний реабілітаційний центр, який працює цілодобово з кваліфікованими фахівцями.

Соціальне страхування - це програма страхування, яка керується федеральною службою, яка надає переваги багатьом американським пенсіонерам, їх тим, хто вижив, та працівникам, які стають інвалідами.

Пільги із соціального страхування - це виплати кваліфікованим пенсіонерам та інвалідам, їхнім подружжю, дітям та годувальникам.

Закон про соціальне страхування, закон, прийнятий в 1935 році, створив систему трансфертних платежів, за якої молодші, працюючі люди підтримують людей похилого віку, пенсіонерів.

Цільовий фонд соціального захисту посилається на два рахунки, які використовуються урядом США для управління надлишковими внесками до системи соціального захисту.